Методы сокращения затрат на персонал коммерческого банка

Схема поступления ДС, %

Схема оплаты материалов, %

Схема выплат заработной платы, %

Схема выплаты краткосрочного кредита

 

Предоплата

30

Оплата в этом месяце

50

Выплаты в этом месяце

5

Выплата в следующем месяце

100

Поступлений в этом месяце

50

Оплата через 1 месяц

50

Выплаты через 1 месяц

5

Ставка краткосрочного кредита, % (месяц)

10

Поступлений через 1 месяц

15

Оплата через 2 месяца

0

Выплаты через 2 месяца

0

Ставка долгосрочного кредита, % (год)

20

Поступлений через 2 месяца

5

 

Решение

Таблица 3 Прогноз поступления и расходования денежных средств

Показатели

январь

февраль

март

апрель

май

июнь

Наличные деньги на начало года

200

220

100

210

100

210

Поступление ДС (выручка)

2205

2119,5

2000

2946

3522

2697,5

Денежные выплаты:

2268

3603

3803

4108,5

6467,5

5114

сырье и материалы

1000

2050

2250

2500

2700

2900

заработная плата

300

575

585

602,5

587,5

640

кредит

2200

500

прочие выплаты

968

978

968

1006

980

1074

Прирост (+), недостаток (-) ДС на конец месяца

-63

-1483,5

-1803

-1162,5

-2945,5

-2416,5

Перейти на страницу: 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Другие материалы